宁波金融监管局出手 3家银行被罚

　　【导读】宁波3家银行被重罚，合计罚没金额高达521.5万元

　　10月17日，国家金融监督管理总局宁波监管局一口气披露了多则行政处罚公告，剑指光大银行、兴业银行，以及宁波东海银行，对上述银行及相关责任人处罚金额合计521.5万元。

　　具体来看，光大银行宁波分行因存在授信业务管理不审慎、代理销售业务管理不规范、员工管理不到位3项违法违规行为，被国家金融监督管理总局宁波监管局对该分行处以罚款171万元，同时对洪某、俞某龙分别给予警告处罚，并对崔某给予警告并罚款5000元。

　　国家金融监督管理总局宁波监管局指出，兴业银行宁波分行及相关责任人存在的违法违规行为包括贷款“三查”不到位、投资业务管理不尽职，以及信用卡业务管理不审慎，因此对该分行罚款110万元，并对相关责任人毕某、谢某分别给予警告处罚。

　　本次罚单中，宁波东海银行存在的业务违规行为达6项，因此也被监管部门给予“重拳”处罚。具体来看，宁波东海银行涉及的违法违规行为包括：

　　监管发现问题整改不到位、绩效考核指标和延期支付范围设置不合规、部分员工存在失范行为、以不正当手段吸收存款、对公信贷业务管理不审慎，以及个人信贷业务管理不审慎。

　　国家金融监督管理总局宁波监管局表示，鉴于上述违法违规事实，对宁波东海银行罚款240万元，并对孔某峰、陈某军、毛某巍、施某慧分别给予警告处罚。

　　据悉，此次也并非宁波东海银行于年内首次被开具大额罚单。今年4月底，该行因存在违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反信用信息查询管理规定等5项违法违规行为，被中国人民银行宁波市分行给予警告并罚款227.1万元。同时，该行4名相关责任人连带处罚，累计罚款13.5万元。

　　今年银行业“严监管”态势持续深化，从处罚趋势来看呈现“处罚金额大且集中化”的特点，市场上大额罚单频现，且对地方区域性银行、城农商行查处力度不断强化。

　　今年9月，华夏银行因存在相关贷款、票据、同业等业务管理缺乏审慎性，以及监管数据报送存在不合规问题，被国家金融监督管理总局处以巨额罚款8725万元。

　　恒丰银行同样因存在相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等违法违规行为，被监管罚款6150万元，同时6名相关责任人一并被罚。

　　在业内看来，今年监管通过“高额罚款+个人追责+重点领域穿透”的“组合拳”，传递出防范系统性风险、推动银行业高质量发展的明确信号，持续提升监管质量，牢守风险底线。

（文章来源：中国基金报）

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